Проверка физического лица

Проверяем наличие документа в реестре недействительных паспортов, и действительность данных, верифицируя всю связку целиком: ФИО, день рождения, номер и дата выдачи документа.

Проверка осуществляется по серии и номеру паспорта в эталонном источнике – списке недействительных паспортов, который ведет МВД России.

Необходим только номер водительского удостоверения и дата его выдачи. Проверяем в ГИБДД и выдаем основную информацию о документе: срок действия, нахождение в розыске, лишение водителя прав.

Проверим, соответствует ли СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета) человеку по ФИО и дате рождения.

Сообщаем актуальный статус из эталонного источника – ФНС РФ.

Удостоверяем в Главном управлении по вопросам миграции МВД РФ действительность патента.

Проверяем наличие ограничений и взысканий со стороны федеральной службы судебных приставов (ФССП) по ФИО и дате рождения физлица.

Информация о нахождении движимого или недвижимого имущества человека в государственном реестре залогов.

Предоставляем скоринговый балл, отражающий кредитоспособность практически всех заемщиков в РФ (охват более 98%).

Скоринговый балл показывает оценку кредитоспособности физического лица для суммы займа от 3 до 15 тысяч рублей на срок от 1 до 30 дней.

Оцениваем благонадежность человека по нескольким факторам и вычисляем скоринговый балл.

Показываем наличие и сумму задолженности по налогам физлица.

Оценка кредитоспособности физлица по десятку параметров.

Является ли человек руководителем, учредителем организаций, и каких, есть ли у него ИП.

Проверяем в ФНС факт массовой регистрации юрлиц на одного человека. Если компаний много, то велик риск, что физлицо является номинальным директором.

Проверяем наличие записи о гражданине в Реестре дисквалифицированных лиц ФНС, сообщаем должность и срок дисквалификации.

Зная ФИО и дату рождения, подтверждаем, что человек с таким ФИО действительно существует и ему больше 18 лет. Зная только номер телефона, подтверждаем, что им пользуется совершеннолетний.

Сведения из Росфинмониторинга о причастности человека к экстремистской деятельности или терроризму.

Проверяем в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве информацию о физическом лице. Сообщаем, проводится или проводилась в прошлом процедура банкротства в отношении него.

Самые частые случаи участия физлица в арбитражных процессах – это дела о признании банкротства, споры о владении акциями коммерческих организаций, конфликты по поводу интеллектуальной собственности, неисполнение обязательств по договору.

Проверяем в ФНС наличие блокировки счетов индивидуального предпринимателя. Банкам запрещено открывать таким лицам счета и вклады.

При заходе пользователя на сайт или в мобильное приложение заказчика ищем аномалии в цифровом следе его устройства на основе анализа 200+ параметров

Верификация данных о физлице в базах банков.

Проверка IDX VerifyPhone Score отвечает на ключевые вопросы: насколько номер телефона связан с конкретным физлицом и насколько телефонный номер ассоциирован с мошенничеством.  

Проверка IDX Verify Email показывает вероятность того, что email использует конкретный человек. Связка ФИО – e‑mail проверяется в тех достоверных источниках, где человек проходил очную идентификацию. Это позволяет с большой степенью вероятности верифицировать человека и минимизировать фрод подмены личности.

Проверка связки ФИО-телефон определяет, что данным телефонным номером пользуется конкретное физлицо, даже если номер оформлен на другого человека или юрлицо. Связка ФИО - телефон проверяется в тех достоверных источниках, где человек проходил очную идентификацию.

Проверка IDX Lifetime определяет срок действия номера телефона с момента регистрации в сети оператора связи до настоящего времени. Если срок жизни номера нулевой или короткий, то это вызывает подозрение и требует дополнительной проверки пользователя.

Услуга IDX Activity выявляет отсутствие активности или аномальную активность телефонного номера (профиль использования телефона не характерен для обычного абонента-физлица).

Для проверки необходимо фото лица человека и его эталонное изображение –  фотография из паспорта, другого документа, верифицированной базы. Фото и эталонное изображение сравниваются с использованием алгоритмов нейронной сети. Результатом является процент схожести лиц.

Liveness Detection отвечает на вопрос: «Это реальный человек?» Применение Liveness Detection предотвращает использование злоумышленниками украденных фотографий, дипфейк-видео или масок для создания и доступа к аккаунтам.