Криптовалютные биржи

Как происходит идентификация и проверка клиентов криптобирж?

1. По фото первого разворота паспорта РФ проводим распознавание основных полей документа (фамилия, имя, отчество, дата рождения, номер паспорта, дата выдачи паспорта), проверяем достоверность основных данных паспорта и осуществляем проверку паспорта на действительность.
2. Сравниваем селфи человека с фото из паспорта. Если пользователь заходит со смартфона, то распознавание документов и лиц происходит по новой технологии по видеопотоку.
3. Осуществляем проверку «живости» (Liveness). Она позволяет понять, является ли личность перед камерой живым человеком, или это фотография с дисплея или распечатка изображения.

Если идентификация пройдена успешно, мы приступаем к проверкам.

1. Производим распознавание страниц с регистрацией, распознаем штамп с последней регистрацией и проверяем связь адреса клиента с главным разворотом паспорта.
2. Проверяем возраст: достиг ли клиент 18 лет.
3. Проверяем, находится ли человек в реестре террористов и экстремистов.
4. Проводим скоринг благонадежности по собственной методологии IDX. В итоге клиенту присваивается скорбалл от 1 до 100.
5. Проверяем наличие у клиента задолженности и взысканий со стороны Федеральной службы судебных приставов ФССП.
6. Проводим финансовый скоринг.
7. Оцениваем кредитный рейтинга клиента.
8. Получаем и предоставляем заказчику информацию о налоговой задолженности.
9. Проверяем физическое лицо на банкротство.
10. Проверяем наличие записи о клиенте в реестре публичных должностных лиц.
11. Проверяем клиента как физическое лицо и\или ИП на наличие действующих постановлений о приостановлении операций.

По желанию криптобиржи мы можем исключить или добавить необходимые проверки. Все проверки осуществляются с согласия физического лица.