Проверка заблокированных счетов у ИП

  • Мы получаем ФИО и/или ИНН физического лица.
  • Проверяем на ресурсах Федеральной налоговой службы (ФНС) наличие действующих решений о приостановлении операций по счетам индивидуального предпринимателя (ИП).
  • Сообщаем о наличии или отсутствии блокировки.
Попробовать

Чаще всего счета ИП блокируются из-за неуплаты налогов.

Данные о блокировке счетов индивидуального предпринимателя необходимы:

  1. Банкам при открытии счетов физических лиц, выпуске пластиковых карт и выдаче кредитов. Согласно статье 76 Налогового кодекса (НК) РФ, при наличии решения о блокировке счетов ИП, банки не вправе открывать этим лицам счета, вклады и т.д.
  2. Любым финорганизациям как составная часть скоринга физического лица перед выдачей кредита. Блокировка счетов ИП может быть включена в модель рисков.

Банки, чтобы соблюдать требования НК, обязаны проверять не только всех новых клиентов, но и существующих при любом открытии нового счета. Мы создали быстрый и недорогой сервис именно для их нужд. IDX готова организовать процесс по API в режиме реального времени на больших потоках данных.