- Получаем ФИО и/или ИНН физического лица.
- Проверяем на ресурсах Федеральной налоговой службы (ФНС) наличие действующих решений о приостановлении операций по счетам индивидуального предпринимателя (ИП).
- Сообщаем о наличии или отсутствии блокировки.
Данные о блокировке счетов ИП необходимы банкам и другим финансовым организациям при открытии счетов, выпуске пластиковых карт и проведении скоринга перед выдачей кредитов.
Почему это важно
Банки, чтобы соблюдать требования НК РФ, обязаны проверять как новых, так и существующих клиентов при открытии новых счетов.
При проведении скоринга перед выдачей кредита блокировка счетов ИП может быть включена в модель рисков.
Правовой контекст
Согласно статье 76 Налогового кодекса (НК) РФ, при наличии решения о блокировке счетов ИП, банки не вправе открывать этим лицам счета, вклады и т.д.
