- Получаем ФИО, номер телефона гражданина и название банка, в котором у него есть счет, привязанный к названному им номеру телефона.
- Проверяем связку ФИО+номер телефона+Банк в НСПК с использованием СБП.
- Если комбинация ФИО, номера телефона и банка верна, то подтверждаем наличие платежного инструмента, принадлежащего гражданину с указанными данными.
Для удаленной идентификации личности путем верификации данных о физлице в базах банков.
Почему это важно
Проверка платежного инструмента – один из способов идентификации, который могут применять как финансовые организации, так и любые онлайн-сервисы, которым требуется удаленно удостоверить клиента.
Правовой контекст
Для МФО и МКК эта услуга соответствует пункту 5.8.3. Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке (БС СОФР), который предписывает МФО проверить принадлежность получателю финансовой услуги банковского счета и (или) провести анализ использования платежного инструмента, на которые предполагается зачисление суммы онлайн-микрозайма, на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.
