Проверка платежного инструмента

Проверка платежного инструмента

  • Получаем ФИО, номер телефона гражданина и название банка, в котором у него есть счет, привязанный к названному им номеру телефона.
  • Проверяем связку ФИО+номер телефона+Банк в НСПК с использованием СБП.
  • Если верна комбинация ФИО+номер телефона+Банк, то подтверждаем наличие платежного инструмента, принадлежащего гражданину ФИО с указанным номером телефона в указанном Банке.
Попробовать

Для удаленной идентификации личности путем верификации данных о физлице в базах банков.


Почему это важно

Проверка платежного инструмента – один из способов идентификации, который могут применять как финансовые организации, так и любые онлайн-сервисы, которым требуется удаленно удостоверить клиента.


Правовой контекст

Для МФО и МКК эта услуга соответствует пункту 5.8.3. Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке (БС СОФР), который предписывает МФО проверить принадлежность получателю финансовой услуги банковского счета и (или) провести анализ использования платежного инструмента, на которые предполагается зачисление суммы онлайн-микрозайма, на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.

Другие популярные проверки: