Проверка платежного инструмента

  • Получаем ФИО, номер телефона гражданина и название банка, в котором у него есть счет, привязанный к этому номеру телефона.
  • Зачисляем гражданину на привязанный к телефону счет в банке 1 рубль через СБП.
  • Если СБП подтверждает ФИО гражданина, то удостоверяем, что в конкретном банке с названным телефоном существует клиент с заявленными ФИО.
Попробовать

С помощью этой услуги можно удаленно идентифицировать личность путем верификации данных о физлице в базах банков.

Проверка платежного инструмента – один из способов идентификации, который могут применять как финансовые организации, так и любые онлайн-сервисы, которым требуется удаленно удостоверить клиента.

В частности, для МФО и МКК эта услуга соответствует пункту 5.8.3. Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке (БС СОФР), который предписывает МФО проверить принадлежность получателю финансовой услуги банковского счета и (или) провести анализ использования платежного инструмента, на которые предполагается зачисление суммы онлайн-микрозайма, на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.

Другие популярные проверки: