Оценка благонадежности

Проверяем наличие ограничений и взысканий со стороны федеральной службы судебных приставов (ФССП) по ФИО и дате рождения физлица.

Информация о нахождении движимого или недвижимого имущества человека в государственном реестре залогов.

Предоставляем скоринговый балл, отражающий кредитоспособность практически всех заемщиков в РФ (охват более 98%).

Скоринговый балл показывает оценку кредитоспособности физического лица для суммы займа от 3 до 15 тысяч рублей на срок от 1 до 30 дней.

Оцениваем благонадежность человека по нескольким факторам и вычисляем скоринговый балл.

Показываем наличие и сумму задолженности по налогам физлица.

Оценка кредитоспособности физлица по десятку параметров.

Является ли человек руководителем, учредителем организаций, и каких, есть ли у него ИП.

Проверяем в ФНС факт массовой регистрации юрлиц на одного человека. Если компаний много, то велик риск, что физлицо является номинальным директором.

Проверяем наличие записи о гражданине в Реестре дисквалифицированных лиц ФНС, сообщаем должность и срок дисквалификации.

Зная ФИО и дату рождения, подтверждаем, что человек с таким ФИО действительно существует и ему больше 18 лет. Зная только номер телефона, подтверждаем, что им пользуется совершеннолетний.

Сведения из Росфинмониторинга о причастности человека к экстремистской деятельности или терроризму.

Проверяем в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве информацию о физическом лице. Сообщаем, проводится или проводилась в прошлом процедура банкротства в отношении него.

Самые частые случаи участия физлица в арбитражных процессах – это дела о признании банкротства, споры о владении акциями коммерческих организаций, конфликты по поводу интеллектуальной собственности, неисполнение обязательств по договору.

Проверяем в ФНС наличие блокировки счетов индивидуального предпринимателя. Банкам запрещено открывать таким лицам счета и вклады.

Верификация данных о физлице в базах банков.