Первые признаки банкротства
Первые признаки несостоятельности юридического лица могут проявиться в нескольких аспектах его деятельности. Один из основных сигналов — денежные затруднения:
- просроченные платежи;
- неплатежеспособность;
- увеличивающиеся долги перед кредиторами;
- сокращение доходов.
Кроме того, риски могут быть обусловлены внешними факторами:
- утратой крупных клиентов или партнеров;
- изменениями законодательства или рыночной конъюнктуры;
- судебными разбирательствами и вероятностью больших штрафов
- налоговыми претензиями.
Косвенные признаки банкротства
Косвенными признаками неплатежеспособности могут быть изменения внутренних процессов компании: сокращение штата, уменьшение объема производства, реорганизация бизнеса, конфликт топ-менеджмента или собственников. Получить подобную информацию можно, изучив открытые источники и проанализировав внешние коммуникации компании.
Также важно обращать внимание на сторонние факторы, влияющие на бизнес: судебные иски, изменения законов, особенности конкурентной среды.
Перед заключением крупных контрактов важно мониторить признаки неплатежеспособности и своевременно реагировать на них. Это позволит сформировать верную стратегию взаимодействия с контрагентами.
Виды банкротства
Существует несколько видов процедур банкротства. Одним из них является процедура несостоятельности (ликвидации) организации. Она проводится в случае, если ее активов недостаточно для погашения долгов.
Процедура внешнего управления состоит в том, что ведение бизнеса передается временному управляющему. Это позволяет сохранить деятельность компании и максимально оптимизировать управление ее ресурсами.
Кроме того, в российском законодательстве предусмотрена процедура финансового оздоровления, направленная на восстановление устойчивости путем реструктуризации долгов и оптимизации бизнес-процессов.
Этапы банкротства
Процесс признания предприятия финансово несостоятельным включает следующие этапы:
- Признание должником банкротства и подача заявления в арбитражный суд.
- Назначение временного управляющего и проведение проверки финансового состояния организации.
- Формирование учредительной комиссии с утверждением плана внешнего управления или плана финансового оздоровления.
- Принятие судом решения о начале процедуры.
- Назначение собрания кредиторов.
- Проведение собрания и принятие решения о дальнейших действиях.
- Исполнение утвержденного плана оздоровления или ликвидации.
- В случае последней — продажа активов на аукционе с последующим распределением полученных средств между кредиторами.
Как проверить юридическое лицо на неплатежеспособность
Есть несколько способов оценить риски неплатежеспособности организации.
- Анализ финансовых данных: оценка денежных показателей, составление отчетов за предыдущие периоды.
- Изучение судебных дел: сбор информации о судебных процессах, связанных с компанией, и наличии задолженностей перед кредиторами.
- Общая оценка деятельности предприятия — процедура, при которой производится проверка текущих контрактов, договоров и финансовых обязательств по объективным критериям для оценки степени риска.
- Проверка налоговой отчетности — по сути является анализом документации, связанной с налогообложением, на предмет нарушений или задолженностей.
Наиболее полные результаты дает комбинация этих методов, а также консультации с отраслевыми экспертами, знакомыми с критериями оценки, и заключение на их основе.
Что такое скоринг предбанкроства от IDX
Компания IDX совместно с партнерами из финансовой сферы разработала уникальный сервис — скоринг предбанкротства юридического лица. Он позволяет для любой российской компании с вероятностью 88% - 92% предсказать введение процедуры наблюдения в течение 6 месяцев, а также ликвидацию юрлица в результате процедуры банкротства.
Для предсказания банкротства анализируются около 70 видов данных, относящиеся к вышеперечисленным параметрам. Это информация из ФНС, картотеки арбитражных дел, Федеральной службы судебных приставов, сайтов Госзакупок и Федресурса, данные от Федеральной антимонопольной службы (если анализируемая компания с ней сталкивалась) и, конечно, Росстата.
В результате анализа сервис IDX предоставляет скорбалл, который и показывает вероятность банкротства.
Этот сервис — реальный инструмент снижения рисков в работе с любыми контрагентами-юрлицами.
Впрочем, если заказчик хочет самостоятельно оценить риски, то для получения достоверной и полной информации можно заказать комплексный отчет о юридическом лице, где будут указаны важнейшие параметры деятельности анализируемой компании.