Проверка для микрофинансовых организаций

Запрос из трёх проверок обеспечивает трехфакторную идентификацию физлица, позволяет достоверно определить наличие доступа заемщика к абонентскому номеру телефона, соответствие платежного инструмента данным заемщика, отсутствие компромата абонентского устройства при взаимодействии с МФО.

Для компаний, входящих в реестр МФО, предлагаем запрос «3 в 1 для достоверной идентификации» в целях соблюдения требований регулятора и предотвращения мошенничества.

Запрос включает в себя:

1. удостоверение доступа заемщика к абонентскому номеру (пункт 5.8.4 БС).
2. проверочный перевод денежных средств на указанный заемщиком номер телефона посредством СБП (пункт 5.8.3 БС).
3. проверку возможности совершения мошенничества подмены личности с использованием устройства заемщика на основе полного анализа и скоринга цифрового следа (пункт 5.8.5 БС).

Техническое решение по пункту 5.8.5 БС основано на сессионном антифроде. Это позволит анализировать поведение клиентов и после выдачи займа, обеспечит репутационную проверку заёмщика и его устройства и предупредит вас о нетипичном поведении клиента и рисках мошеннических действий.