Блог

P2P-площадка и криптообменник устроены не так, как биржа: деньги переводятся между физлицами напрямую, биржа же держит расчёты внутри. Ниже — какой KYC нужен обменнику и P2P в 2026 году с учётом требований 115-ФЗ, угрозы подстановки личности и возникновения спорных операций.

Россия делает биометрию обязательной для каршеринга и кикшеринга уже в ближайшие полгода: аккаунты больше невозможно «одолжить» подростку или лишённому прав водителю. Как изменятся онбординг, экономика и требования к KYC-сервисам разбираем в этой статье.

Чеклист из 15 шагов для комплаенс-аудита удалённой идентификации по 115-ФЗ в 2026 году: согласие, документы МВД, перечни Росфинмониторинга, биометрия в ЕБС, скоринг и хранение досье. С нормами, сроками и санкциями по ст. 15.27 КоАП и 420-ФЗ. Для банков, МФК, страховых и операторов ЦФА.

Что такое KYC в 2026 году, как устроена процедура, кто обязан её проводить по 115-ФЗ, какие шаги проходит клиент и чем грозит отказ от идентификации. Базовый гид IDX.

Что такое liveness detection, активная и пассивная проверка на живость, защита от 2D- и 3D-спуфинга и дипфейков, как выбрать KYC-сервис в 2026 году.

В статье рассмотрен практический порядок работы с клиентским досье по 115‑ФЗ: какие сведения собирать, сколько лет хранить, как вести версии анкеты, ограничивать доступ и оформлять уничтожение досье.

Распознавание паспорта по API — лишь первый этап проверки клиента. Разбираем, как выбрать сервис: точность OCR, время ответа, SLA, последующие проверки и требования 115-ФЗ и 152-ФЗ.

Как криптоплатформам в России выстраивать KYC и AML после вступления в силу 282-ФЗ и 283-ФЗ? Разбираем различия KYC и AML, этапы верификации пользователя и правовые рамки 2026 года.

Блокировка счёта криптоплатформы включает отказ, приостановление и замораживание по 115-ФЗ. Снизить риск помогают статус по Закону № 282-ФЗ, актуальные ПВК и понятный экономический смысл операций.

С 1 сентября 2026 года действует Федеральный закон № 282-ФЗ; дата 1 июля 2026 года, уставный капитал обменника 35 млн руб., лицензия для цифрового депозитария и 10-дневное уведомление для брокера в итоговый порядок не вошли.