Блог

Календарь 282-ФЗ и 283-ФЗ определяет сроки реформы цифровых активов: основная часть норм вступила в силу 1 сентября 2026 года, а специальные даты и переходные правила для ОИС действуют до 2029 года.

С 1 сентября 2026 года вступили в силу поправки 282-ФЗ и 283-ФЗ: цифровые депозитарии, операторы обмена ЦФА и организации обмена цифровых валют включены в перечень субъектов 115-ФЗ. Теперь они обязаны проводить идентификацию клиентов. В статье разбираем, кто именно обязан проводить KYC, какие проверки входят в процедуру и как автоматизировать процесс.

С 1 сентября требования 115-ФЗ распространяются на рынок цифровых валют. Нарушение правил ПОД/ФТ влечёт для юрлиц штраф до 1 млн руб. по ст. 15.27 КоАП или приостановку до 90 суток.

Что такое KYC в 2026 году, как устроена процедура, кто обязан её проводить по 115-ФЗ, какие шаги проходит клиент и чем грозит отказ от идентификации. Базовый гид IDX.

Как криптоплатформам в России выстраивать KYC и AML в 2026 году, если часть требований уже действует, а часть пока остаётся проектом? Разбираем различия KYC и AML, этапы верификации и актуальные правовые рамки.

Разбираем, почему банк ограничивает операции, как KYC/AML снижает вероятность блокировки и что делать при запросе банка.

Разбираем проект закона «О цифровой валюте и цифровых правах», внесённый в Госдуму в 2026 году: планируемые требования к криптобиржам, лицензирование, KYC/AML, лимиты, цифровой депозитарий. Чеклист подготовки для платформ.

KYC — это не просто проверка паспорта, а система идентификации, оценки рисков и контроля операций, без которой банки, МФО и другие финансовые организации не могут работать по 115-ФЗ.

Процедуры KYC важны не только для предотвращения рисков, но и увеличения продаж.