Глоссарий: словарь IT и антифрод-терминов

AML (Anti-Money Laundering): что это такое и как работает в России

24.06.2026

#глоссарий

AML (Anti-Money Laundering): что это такое и как работает в России

Верификация смыслов · Глоссарий IDX. Что такое AML, чем KYC отличается от KYT? Здесь собраны ключевые AML-термины с определениями, нормами 115-ФЗ и пояснениями для compliance-специалистов и топ-менеджмента.

Бенефициарный владелец (UBO) — кто это и как его устанавливают по 115-ФЗ

22.06.2026

#глоссарий

Бенефициарный владелец (UBO) — кто это и как его устанавливают по 115-ФЗ

Верификация смыслов • Бенефициарный владелец (UBO) — это реальный человек за компанией: он владеет более 25% или фактически её контролирует. По 115‑ФЗ UBO нужно установить и проверить при KYB. Объясняем критерии, отличие от выгодоприобретателя и где чаще всего ошибаются.

Биометрические персональные данные: что это, как регулируются и применяются в KYC

16.06.2026

#глоссарий

Биометрические персональные данные: что это, как регулируются и применяются в KYC

Биометрические персональные данные — особая категория в 152-ФЗ: лицо, голос, отпечаток нельзя сменить после утечки. С 2023 года хранить их вне ЕБС для идентификации запрещено. Штраф за первое нарушение — до 20 млн руб., за повторное — до 500 млн.

CDD и EDD: что это такое и как работает в России

09.06.2026

#глоссарий

CDD и EDD: что это такое и как работает в России

Верификация смыслов · В глоссарии IDX объясняем сложные юридические и технические термины из мира цифровой идентификации простыми словами.