Блог

Недоступность источников не отменяет обязанность проверки по 289-ФЗ. Деградированный режим удерживает риск в измеримых границах при онбординге и досверке после восстановления канала.

С 1 октября 2026 года операторы платформ обязаны проверять партнёров по 289-ФЗ. Дедупликация карточек помогает исполнять закон: связывать дубли одного исполнителя в единый профиль без потери истории и соблюдать 152-ФЗ.

Знаки 3–4 ИНН с 2026 года обозначают индекс ФНС. Валидаторы, сверяющие их со справочником инспекций, бракуют верные номера.

Синтетический профиль соединяет подлинный СНИЛС или ИНН с вымышленной биографией и проходит проверку документа. Разбираем, чем он отличается от кражи личности, как выявить его при онбординге и что требует 115-ФЗ.

Fuzzy matching находит совпадения имён при опечатках и разной транслитерации там, где точное сравнение даёт сбой — как это работает в санкционном скрининге по 115-ФЗ.

Не каждый маркетплейс — оператор цифровой платформы, и наоборот. Разбираем определение из 289-ФЗ, роли партнёра и пользователя и примеры сервисов, чтобы избежать штрафов.

Современная архитектура рынков услуг, где единые процессы подключения и проверки исполнителей становятся конкурентным преимуществом.

Дипфейки, фишинг и голосовые атаки превратили манипуляцию людьми в один из самых опасных рисков для финтеха и онлайн-бизнеса.

Риск-профиль клиента — оценка вероятности подозрительных операций по 115-ФЗ. Банк присваивает три уровня: SDD, CDD, EDD. От уровня зависит глубина проверки, режим мониторинга и возможность проведения операций по счёту.

Верификация смыслов · Глоссарий IDX. Что такое AML, чем KYC отличается от KYT? Здесь собраны ключевые AML-термины с определениями, нормами 115-ФЗ и пояснениями для compliance-специалистов и топ-менеджмента.