Блог

С 1 октября 2026 года операторы маркетплейсов обязаны проверять партнёров до заключения договора. Рассказываем, что именно проверять, в какие сроки и как не допустить типовых ошибок по 289-ФЗ.

Новости и ИИ • 27 июня–3 июля 2026 года. Появились пять новых регуляторных требований из разных ведомств. Общий срок реакции для бизнеса — конец июля.

Риск-профиль клиента — оценка вероятности подозрительных операций по 115-ФЗ. Банк присваивает три уровня: SDD, CDD, EDD. От уровня зависит глубина проверки, режим мониторинга и возможность проведения операций по счёту.

Один проблемный поставщик может стоить компании доначислений на десятки миллионов рублей, блокировки счёта и потери ключевого контракта — одновременно. В статье разбираем 12 параметров, по которым проверяют контрагента по ИНН.

Новости и ИИ • 20–26 июня 2026 года. Крипта без анонимности. Штрафы за Google-авторизацию. Дипфейки с ущербом 21 млрд рублей. Маркетплейсы под новой ответственностью. Пять событий, один вывод: проверять личность на входе уже не конкурентное преимущество, а требование.

В 2025 году 70% финансовых организаций потеряли клиентов из-за медленного онбординга против 48% в 2023-м. При этом российские банки фиксируют рост дипфейк-атак в 2,3 раза за пять месяцев. Эта статья о том, как удержать клиента без послаблений в проверках.

Верификация смыслов · Глоссарий IDX. Что такое AML, чем KYC отличается от KYT? Здесь собраны ключевые AML-термины с определениями, нормами 115-ФЗ и пояснениями для compliance-специалистов и топ-менеджмента.

Верификация смыслов • Бенефициарный владелец (UBO) — это реальный человек за компанией: он владеет более 25% или фактически её контролирует. По 115‑ФЗ UBO нужно установить и проверить при KYB. Объясняем критерии, отличие от выгодоприобретателя и где чаще всего ошибаются.

Новости и ИИ • 12–19 июня 2026 года. ОАЭ закрыли соцсети детям до 15 лет, упрощён режим ЭПР для ИИ, МВД фиксирует −31% киберпреступлений. Как проверять возраст без ЕБС —IDX.

OCR заполняет поля СНИЛС, ИНН и водительского удостоверения, но требования 115-ФЗ закрывает только верификация через API. Разбираем, как единый сервис IDX сверяет документы с базами СФР и ФНС и подключается за один день.