Блог

С 1 сентября требования 115-ФЗ распространяются на рынок цифровых валют. Нарушение правил ПОД/ФТ влечёт для юрлиц штраф до 1 млн руб. по ст. 15.27 КоАП или приостановку до 90 суток.

Автокоррекция формата данных нормализует реквизиты ИНН, СНИЛС и паспорта исполнителя перед формированием запроса. Предварительная нормализация перед запросом снижает долю технических отказов при онбординге.

Четыре реквизита — четыре разные учётные системы. Что кодирует каждый номер, сколько в нём знаков, кто присваивает и в каком реестре его проверять.

Долю фрода легко свести к нулю — вместе с клиентами. Разбираем пять проверок, которые не защищают на входе, и три метрики, по которым видно реальную цену строгости.

Подмена личности на входе в сервис обошлась в 29,3 млрд рублей за 2025 год. Четыре проверки, которые меняют экономику атаки.

Антифрод-онбординг продавца — это 3 уровня: реестры, биометрия, поведение. С 1 октября 2026 года 289-ФЗ обязывает проверять селлеров, но защита от дипфейков остаётся задачей маркетплейсов.

Самозанятый может потерять статус НПД в любой момент, а заказчик не получает об этом уведомления. Если это произойдёт в день выплаты, он будет обязан доначислить НДФЛ и взносы задним числом.

С 1 сентября 2026 года пакет «Антифрод 2.0» (210-ФЗ) запускает единую систему учёта платёжных карт, а с 2027 года ограничивает их число до 20 на клиента. Главное о новых обязанностях финтеха и маркетплейсов по интеграции с ГИС «Антифрод» и базой IMEI.

Статья 13.55 КоАП РФ применяется к сайтам, информационным системам и приложениям, доступ к информации в которых предоставляется пользователям, прошедшим авторизацию и находящимся на территории России.

Как пройти обязательную верификацию продавцу, самозанятому и владельцу ПВЗ и не сорвать запуск на платформе.