Due Diligence (дью-дилидженс) — это комплексная проверка контрагента перед заключением сделки, инвестированием или установлением партнёрских отношений. Наиболее точный юридический перевод — «должная осмотрительность». Процедура позволяет оценить юридические, финансовые и репутационные риски, связанные с будущим партнёром или заёмщиком.
В России Due Diligence применяется при работе с поставщиками, лизинговыми клиентами, корпоративными заёмщиками и объектами инвестирования. Проверка помогает выявить признаки банкротства, судебные споры, номинальных директоров, санкционные ограничения и скрытые аффилированные связи.
При проверке контрагентов в закупках, лизинге, корпоративном кредитовании и инвестиционных сделках Due Diligence:
- опирается на данные ЕГРЮЛ, ЕГРИП, ЕФРСБ, ФССП, реестра уведомлений о залоге движимого имущества, санкционных списков и баз номинальных директоров;
- включает анализ финансовой устойчивости (динамика выручки, долговая нагрузка), участия в судебных спорах и признаков предбанкротного состояния — что снижает риск работы с компанией, готовящейся к ликвидации;
- автоматизирует проверку контрагентов и документирование комплаенс-процедур: решения становятся повторяемыми, а нагрузка на комплаенс-команды банков, корпораций и закупочных подразделений падает.
