Почему проверка контрагента на банкротство — не формальность
Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» наделяет конкурсного управляющего правом оспаривать сделки, совершенные за три года до возбуждения дела. Если компания не проверила партнера до заключения договора, суд признает сделку недействительной: придется вернуть товар или результат работ, потеряв уплаченные средства.
Последствия отсутствия контроля выходят за рамки потери аванса:
- субсидиарная ответственность — при доказанной связи с руководством должника контролирующие лица рискуют отвечать личным имуществом;
- претензии налоговых органов — ФНС квалифицирует сотрудничество с банкротящейся структурой как признак недобросовестности налогоплательщика, что влечет доначисления и штрафы;
Автоматизация проверки через API устраняет человеческий фактор при ручном мониторинге через сайт: каждый запрос фиксируется с временным штампом и формирует документальную базу должной осмотрительности.
Часто задаваемые вопросы
Как часто обновляются данные в системе?
Сведения доступны в режиме реального времени. Как только арбитражный управляющий публикует сообщение в ЕФРСБ или суд выносит определение по делу о банкротстве — информация становится доступна через API. Задержка между публикацией в федеральном реестре и ее отражением в системе не превышает нескольких минут.
Является ли отчет доказательством в арбитражном суде?
Отчет с временным штампом подтверждает факт запроса актуальных сведений о контрагенте на дату заключения договора. Арбитражная практика признает такие данные подтверждением должной осмотрительности при выборе партнера. Это снижает риск отказа в налоговых вычетах и ослабляет позицию конкурсного управляющего при попытке оспорить сделку.
Можно ли проверить физическое лицо или индивидуального предпринимателя?
Да. ЕФРСБ содержит сведения о несостоятельности юридических лиц и граждан, включая ИП. Запрос по ИНН возвращает данные о введенных процедурах, утвержденном финансовом управляющем и требованиях, включенных в реестр, если проверяется физический субъект.