- Получаем ФИО и дату рождения человека.
- Оцениваем наличие негативных фактов в деятельности человека, учитываем причастность гражданина к инцидентам противоправного характера и другим нарушениям.
- Сообщаем скоринговый балл, отражающий степень благонадежности физлица.
Эта услуга востребована HR-службами и службами безопасности компаний для быстрой оценки негативных фактов из жизни человека. Ей пользуются логистические и транспортные компании при оценке водителей и курьеров компании для минимизации рисков утраты груза, а также розничная торговля для проверки клиентов при продаже в рассрочку.
Почему это важно
Благонадежность физического лица оценивается по нескольким параметрам:
- числился ли человек в розыске;
- относится ли гражданин к группам риска;
- имелись ли у физического лица непогашенные кредиты, задолженность перед ФССП, безнадежные кредиты, проблемы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- были ли административные правонарушения;
- зафиксированы ли нарушения ПДД;
- есть ли факты, свидетельствующие о преследовании органами охраны правопорядка;
- другие негативные/критичные факты.
Проанализировав все факторы, алгоритм вычисляет скоринговый балл от 0 до 100, где 100 – максимальная благонадежность. Чем ниже балл, тем хуже рейтинг.
Правовой контекст
Состав правонарушения и наличие судимостей может раскрыть только сам гражданин. Но негативный результат предварительного скоринга – повод провести более тщательную проверку этого человека.