Проверка клиента в лизинговой компании — это комплексная оценка лизингополучателя или контрагента перед заключением договора. Её цель — оценить целесообразность передачи имущества и риски невозврата, мошенничества или недобросовестного поведения.
В России лизинговые компании работают с дорогостоящими активами: автомобилями, спецтехникой, медицинским и промышленным оборудованием. При удалённом онбординге проверка документов дополняется оценкой финансового состояния, долговой нагрузки и истории клиента по данным ФССП и ЕФРСБ.
В автолизинге, а также при работе со спецтехникой, медицинским и промышленным оборудованием проверка контрагента включает:
- сверку паспорта, ИНН и СНИЛС физического лица с базами ФССП, ЕФРСБ и кредитных бюро, определение долговой нагрузки и риска неплатёжеспособности до выдачи имущества;
- проверку юридических лиц с использованием процедур Due Diligence, финансового скоринга и анализа аффилированности — что помогает отсечь фирмы-однодневки и номинальных директоров;
- применение антифрод-сценариев, чёрных списков и скоринговых моделей благонадёжности для выявления мошеннических схем — перепродажи залогового имущества, сговора между продавцом и лизингополучателем.
