Дисквалификация (проверка) — это автоматизированный поиск сведений о запрете физическому лицу занимать руководящие должности или управлять юридическим лицом на основании вступившего в силу судебного акта. Для B2B‑клиентов проверка дисквалификации является обязательной частью KYC‑процедур и Due Diligence при назначении директоров, заключении договоров управления и комплаенс‑проверках партнёров.
При интеграции в процессы удалённой идентификации и онбординга проверка дисквалификации:
- сопоставляет данные кандидата (ФИО, дата рождения, ИНН) с записями в специализированных государственных реестрах, включая реестр контролируемых лиц и «списки лиц, лишённых права занимать руководящие должности»;
- снижает риск номинального управления и скрытого контроля компании недобросовестными лицами;
- формирует входной сигнал для скоринга благонадёжности и юридического скоринга контрагентов.
