Чёрный список — это база данных физических или юридических лиц, по которым зафиксированы подтверждённые факты мошенничества, нарушения обязательств или иные существенные инциденты, делающие их нежелательными клиентами или партнёрами. Для B2B‑систем антифрода и риск‑менеджмента чёрные списки являются одним из базовых источников для скоринга благонадёжности и принятия решений.
В продуктах IDX чёрный список:
- может формироваться как из внутренних данных заказчика (fraud‑кейсы, невозвраты, нарушения), так и из внешних реестров и отраслевых обменов;
- используется в связке с антифрод‑системой, санкционными списками, реестром террористов, реестром иностранных агентов и другими чувствительными базами;
- служит сильным отрицательным сигналом в скоринговых моделях и часто приводит к автоматическому отказу в услуге или необходимости ручного рассмотрения.
