Верификация данных — это проверка сведений, которые сообщил пользователь, по надёжным внешним источникам: государственным реестрам, кредитным бюро и отраслевым базам. Система сравнивает заявленные данные с записями эталонных источников и формирует заключение о достоверности каждого поля.
В России верификация данных — центральный этап KYC, антифрод-проверок и удалённой идентификации. Она помогает установить, действителен ли паспорт, совпадают ли ФИО с реестровыми записями и есть ли у клиента признаки повышенного риска: судебные споры, банкротство, попадание в санкционные списки.
При онбординге в банках, МФО, страховых компаниях, маркетплейсах и каршеринге верификация данных:
- сопоставляет ФИО, дату рождения, паспорт, ИНН, СНИЛС, адрес, телефон и email с данными государственных информационных систем, отраслевых реестров и кредитных бюро;
- формирует результат по каждому атрибуту: подтверждено, не подтверждено, найдено расхождение;
- сокращает долю ручной обработки заявок и становится основой для финансового скоринга, скоринга благонадёжности и отраслевых сценариев — онбординг в МФО, выдача авто в каршеринге, оформление полиса, регистрация продавца на маркетплейсе.
