Базовый стандарт МФО — это обязательный для микрофинансовых организаций норматив Банка России, который устанавливает минимальный объём проверок личности и верификации данных заёмщика при предоставлении онлайн‑займов. В практической плоскости стандарт задаёт рамки для применения удалённой идентификации, антифрод‑систем и скоринговых моделей, снижая регуляторные риски и рисковые потери.
С точки зрения B2B‑процессов, Базовый стандарт МФО:
- фиксирует перечень проверок (паспорт, ИНН, наличие исполнительных производств, связь с санкционными списками, проверка по чёрным спискам и др.), из которых МФО обязана выполнить не менее установленного числа действий;
- заставляет автоматизировать онлайн‑идентификацию через интеграцию с провайдерами, такими как IDX, которые закрывают сразу несколько обязательных проверок «из коробки»;
- служит точкой опоры для внутренних политик комплаенса, KYC/AML и настройки антифрод‑сценариев на всём жизненном цикле клиента (выдача, пролонгация, реструктуризация).
