Центробанк указал МФО, как проверять паспорта. IDX соответствует требованиям ЦБ

ЦБ РФ разослал официальное письмо, где уточняет процедуру проверки паспортов граждан РФ в целях проведения идентификации клиентов финорганизаций по требованию №115-ФЗ

Банк России (ЦБ РФ) разослал информационное письмо в адрес кредитных организаций, к которым относятся банки, микрокредитные компании (МКК) и микрофинансовые организации (МФО). Если захотите вспомнить, какие есть различия между МКК и МФО, всегда можно заглянуть на сайт ЦБ РФ.

Письмо касается информационной услуги, которую МВД давно предоставляло кредитным организациям — проверки по списку недействительных российских паспортов. Довольно долго МВД поддерживало эти сведения в виде линейного списка, буквально файла, который можно было скачать с сайта МВД.

С развитием системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) у МВД появилась возможность создать единый информационный ресурс регистрационного и миграционного учетов в составе ГИС миграционного учета, к которому можно было получать доступ и через СМЭВ версии 2, и через СМЭВ версии 3. При использовании СМЭВ4 появилась возможность проверки действительности паспорта и других видов сведений не только посредством регламентированного запроса, но и в режиме онлайн посредством витрин данных МВД.

Информация, предоставляемая предыдущими электронным сервисом в СМЭВ2 (SID0003418) и видами сведений в СМЭВ3 (информационная система MVDR17) этим письмом объявляется неактуальной.

Информационное письмо Банка России дало нам возможность еще раз убедиться в том, что сервис, предоставляемый компанией IDX своим клиентам, полностью соответствует актуальным методам проверки недействительности паспортов граждан РФ. Этот и другие инструменты компании IDX и заложенные в них алгоритмы в более широком контексте работают на выполнение требований базового стандарта совершения операций на финансовом рынке (БС СОФР) в части пункта 5.8 этого стандарта.