Три уровня проверки клиента
Выбор уровня определяется риск-профилем клиента. При изменении риска переход между уровнями обязателен.
Низкий риск
SDD
Упрощённая
- Кто: госорганы, крупные биржи, публичные компании
- Данные: минимальный набор — наименование, реквизиты
- Мониторинг: периодический, пороговый
- Основание: ст. 5 115-ФЗ
Средний риск
CDD
Стандартная
- Кто: большинство физлиц и компаний
- Данные: документы, удостоверяющие личность
- Технологии: Liveness-проверка, сверка документа с лицом
- Основание: ст. 7 115-ФЗ, Положение ЦБ 860-П
Высокий риск
EDD
Углублённая
- Кто: PEP, нерезиденты, непрозрачные структуры, крупные суммы
- Данные: Source of Funds, Source of Wealth, KYB, adverse media
- Мониторинг: постоянный, с триггерами KYT
- Основание: ст. 7.3 115-ФЗ, FATF Rec. 10, 12, 24
Источники: 115-ФЗ, Положение ЦБ 860-П, рекомендации FATF · iidx.ru