Операционная карта EDD — когда включается, что проверяется, что получается
- PEPПолитически значимое лицо (ст. 7.3 115-ФЗ)
- Высокий рискСтрана, сектор, структура бизнеса
- Крупные или нетипичные суммыОперации, не соответствующие профилю
- Непрозрачная структураТрасты, номиналы, неизвестный UBO
- Срабатывание AML-скорингаАвтоматический триггер системы
- Source of FundsПроисхождение конкретных средств
- Source of WealthИсточник всего состояния — для PEP
- KYBБизнес, структура собственности, UBO
- Adverse mediaСМИ, санкционные и стоп-листы
- Соответствие операций профилюРегулярный мониторинг транзакций
- Расширенное досьеС журналом решений и обоснованиями
- Риск-профиль клиентаLow / Medium / High — с обоснованием
- Постоянный мониторингТриггеры для KYT (Know Your Transaction)
- Срок хранения досье5 лет по 115-ФЗ (ст. 7, п. 4)
- ЭскалацияПри появлении новых рисков
Источники: 115-ФЗ, Положение ЦБ 860-П, рекомендации FATF · iidx.ru