Проверка благонадежности

Факторы для оценки:

1. числился ли человек в розыске;
2. относится ли гражданин к группам риска;
3. имелись ли у физического лица непогашенные кредиты, задолженность перед ФССП, безнадежные кредиты, проблемы, связанные со 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»);
4. были ли административные правонарушения;
5. зафиксированы ли нарушения ПДД;
6. есть ли факты, свидетельствующие о преследовании органами охраны правопорядка;
7. другие негативные/критичные факты.

Проанализировав все факторы, алгоритм вычисляет скоринговый балл от 0 до 100, где 100 – максимальная благонадежность. Чем ниже балл, тем хуже рейтинг.

Согласно законодательству, состав правонарушения и наличие зависимостей может раскрыть только сам гражданин. Но негативный результат предварительного скоринга – повод провести более тщательную проверку этого человека.

Мы можем адаптировать скоринг под специфику бизнеса заказчика, настроить критерии под его требования к проверке физлиц.

Эта услуга востребована HR-службами и службами безопасности компаний для быстрой оценки негативных фактов из жизни человека. Ей пользуются логистические и транспортные при оценке водителей и курьеров компании для минимизации рисков утраты груза, а также розница для проверки клиентов при продаже в рассрочку.