Платформа проверяет документ при регистрации, но не мониторит дальнейшие транзакции. В результате адрес повышенного риска может остаться незамеченным.

Платформа анализирует кошельки, но не знает, кто стоит за операциями. Такой подход не закрывает требования по идентификации клиента.

Правила внутреннего контроля составлены, но процедуры не работают в операционной практике. При проверке оценивают не формальный документ, а реальное исполнение.

Одинаковые правила для клиентов с разным оборотом создают либо лишнее трение, либо недостаточный контроль. Здесь нужен риск-ориентированный подход.

Если платформа взаимодействует с иностранными VASP, отсутствие нужных данных по отправителю и получателю может сорвать перевод или усложнить работу с контрагентом.

Статическая проверка адреса один раз не даёт полной картины риска. Риск-профиль кошелька меняется по мере новых транзакций и появления новых связей.