Как KYC и KYT работают в едином стеке
Личность проверяется один раз, транзакции — постоянно. Решения и события оседают в досье клиента.
Онбординг
KYC
KYT
Алерт и
эскалация
→
Досье
клиента
1. Онбординг через KYC-провайдера
Клиент проходит проверку документа, проверку на живость и сверку с перечнями. Платформа получает готовый профиль с результатами.
2. Передача адреса и риск-меток
Адрес кошелька и риск-метки уходят в систему блокчейн-аналитики поверх KYC-профиля.
3. Непрерывный мониторинг и алерты
Система отслеживает транзакции в реальном времени и возвращает алерты в платформу.
4. Реакция на высокий риск
При высоком риске платформа запускает усиленный KYC, ручную проверку или блокирует операцию по внутренним правилам.
5. Сохранение в досье
Все события и решения сохраняются в клиентском досье в соответствии с требованиями к хранению документов.