Проверяет документ, ключевые данные клиента, сравнивает фото, чтобы подтвердить личность.

• Распознавание документа и сверка реквизитов.
• Face matching и liveness, если требует сценарий.
• Результат: личность подтверждена или нужна дополнительная проверка.

Смотрит не только на личность, но и на риск: устройство, сеть, поведение и связи пользователя.

• Device fingerprint, IP, геолокация, ASN, VPN и Tor.
• Ритм заполнения формы, скорость шагов, подозрительные шаблоны ввода.
• Связи телефона, email или устройства с ранее заблокированными аккаунтами.

Проверяет, можно ли принимать клиента с точки зрения обязательных требований и списков.

• Проверка по обязательным перечням и внутренним стоп-листам.
• Скрининг по санкционным и PEP-базам, если он нужен сценарию.
• Результат: можно продолжать, нужно review или требуется блокировка.