Карта комплаенс-действий

Интерактивный чек-лист

Карта комплаенс-действий

Откройте категорию и отметьте выполненные пункты. Обязательный набор определяется по юридическому статусу и фактическим операциям организации.

Актуально на 17.09.2026115-ФЗ152-ФЗ18 контрольных пунктов

Требования закона, дополнительные практики и обработка персональных данных разделены. Отметка в чек-листе фиксируется только в текущем окне и никуда не передаётся.

01Требования законаСтатус, переходные положения, ПВК, обязательный контроль и хранение.Открыть 6 пунктов

Квалифицирован статусФактическая модель сопоставлена со статьёй 5 Закона № 115-ФЗ и Законом № 282-ФЗ. Проверено переходное правилоУказана конкретная часть статьи 55; дата 30.06.2027 не используется как универсальная. Обновлены ПВКУчтены действующая редакция закона и акты регулятора для соответствующего субъекта. Назначен ответственный сотрудникПроверены требования к квалификации, полномочиям и организации работы. Разделены сценарии контроляОбязательный контроль, подозрительные операции и внутренние триггеры описаны отдельно. Настроено хранениеДля каждой категории документов и технических данных установлен применимый срок.

02Дополнительные мерыИсточник средств, аналитика адресов, финансовый профиль и автоматизация.Открыть 6 пунктов

Документирован источник средствЗапросы соответствуют риску, цели и объёму операции. Описана аналитика адресовЗафиксированы методика поставщика, источники и порядок пересмотра оценки. Подготовлен ответ банкуШаблон разделяет пояснения, договоры, историю операций и документы по запросу. Сверяется финансовый профильОбороты и назначения платежей сопоставляются с заявленной деятельностью. Определены правила решенийРиск-оценка частного сервиса не трактуется как установленный законом запрет. Автоматизирован сбор данныхAPI унифицирует процесс, ответственность за решение остаётся у заказчика.

03Персональные данныеОснование обработки, роли, биометрия, минимизация и сроки удаления.Открыть 6 пунктов

Определено правовое основаниеДля каждой проверки зафиксированы цель и правовое основание обработки. Распределены ролиОпределены оператор, обработчик по поручению и получатели данных. Проверена биометрияLiveness и сравнение лиц оценены с учётом статьи 11 Закона № 152-ФЗ. Минимизирована передача банкуНаправляются относящиеся к запросу и достаточные сведения. Назначены сроки удаленияВидео, изображения, результаты OCR и журналы классифицированы отдельно. Проверена локализацияУчтены требования к первичному сбору персональных данных граждан РФ.

Как применять карту

Шаг 1Определить статус

Шаг 2Выделить обязанности

Шаг 3Добавить риск-меры

Шаг 4Проверить данные

Граница применения: заполненный чек-лист помогает внутренней проверке и не подтверждает соответствие законодательству. Для каждого обязательного пункта требуется ссылка на применимую норму и внутренний документ.

Правовая база

Федеральный закон № 115-ФЗ; Федеральный закон № 282-ФЗ; Федеральный закон № 152-ФЗ.