«Криптоплатформа» является рыночным термином. Обязанности определяются по договорам, движению активов, участию в расчётах и действиям от своего или чужого имени.
01Сделки за свой счётКомпания покупает или продаёт цифровую валюту в собственных интересах.Проверить статью 18Открыть вывод
Возможен статус обменной организацииПроверьте характер сделок по части 1 статьи 18 и количественный критерий систематичности по части 2. При наличии всех признаков потребуется анализ правил включения в реестр и обязанностей по Закону № 115-ФЗ.
02Поддержание рынкаКомпания поддерживает цену, спрос, предложение или объём торгов.Проверить статью 18Открыть вывод
Возможна регулируемая деятельностьУслуги по поддержанию цен, спроса, предложения или объёма торгов входят в критерии статьи 18 Закона № 282-ФЗ. Квалификация требует анализа договоров и фактических действий.
03Цифровой учётКомпания ведёт цифровые счета или предоставляет доступ к адресам-идентификаторам.Проверить депозитарийОткрыть вывод
Возможен статус цифрового депозитарияПроверьте специальные нормы Закона № 282-ФЗ, требования к включению в реестр и пункт 5.2-2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ об анонимных цифровых счетах.
04P2P-интерфейсПользователи заключают сделки друг с другом на площадке.Нужна квалификацияОткрыть вывод
Название P2P не определяет статусПроверьте владение активами, участие платформы в расчётах, действия от своего или чужого имени, установление курса и принятие поручений. Возможны несколько юридических ролей.
05Только программное обеспечениеКомпания предоставляет интерфейс или технологию без участия в сделках.Проверить договорыОткрыть вывод
Технологическая функция сама по себе недостаточнаПредоставление ПО не создаёт автоматического статуса организации обмена. Договоры и процессы должны точно описывать отсутствие участия поставщика в сделках и расчётах.
06ОИС выпуска ЦФАОрганизация имеет статус оператора информационной системы выпуска ЦФА.Специальный режимОткрыть вывод
Применяются специальные нормыОИС выпуска ЦФА сохранились в статье 5 Закона № 115-ФЗ. Обязанности определяются по Закону № 259-ФЗ, действующим положениям Закона № 115-ФЗ и переходным правилам.
07Действия от имени клиентаПлатформа принимает поручения или участвует в расчётах пользователей.Проверить рольОткрыть вывод
Нужна квалификация посредничестваУстановите, кто заключает сделку, владеет активом, принимает деньги и определяет условия. Посредническая роль может образовать самостоятельный набор требований.
08Смешанная модельКомпания совмещает обмен, учёт, посредничество или программные функции.Разделить статусыОткрыть вывод
Квалифицируйте каждую функциюСовмещение нескольких видов деятельности может создавать несколько наборов обязанностей. Общего названия платформы для правового анализа недостаточно.
Порог систематичностиДля сделок купли-продажи часть 2 статьи 18 Закона № 282-ФЗ указывает две или более сделки в течение месяца при совокупном объёме свыше 3,5 млн рублей. Одновременно должны выполняться остальные признаки части 1 статьи 18.
1. ДоговорКто является стороной сделки
2. АктивКто владеет цифровой валютой
3. РасчётКто принимает и перечисляет деньги
4. КонтрольКто определяет цену и условия
Правовая база