Конструктор применимых норм

Выберите фактический вид деятельности, затем исходный статус или сценарий. Конструктор покажет переходные правила, даты и контрольные действия именно для этой комбинации.

1Вид деятельности

Если организация совмещает несколько видов деятельности, проверьте каждый отдельно.

2Исходный статус или сценарий

ОИС из прежнего реестра

Общий переход сочетается с нормами, для которых установлены более ранние специальные сроки.

Переходный режим
Сохранение отдельных норм прежнего режима
ПериодДо получения Банком России уведомления, но не позднее 1 сентября 2028 года.
РежимПродолжают применяться только статьи 2–9, 12, 13 и 14.1 прежней редакции 259-ФЗ.
ДействиеПровести постатейное сопоставление старого и нового режима и обеспечить получение уведомления Банком России.
Специальные требования применяются раньше
ПравилоНормы 282-ФЗ со специальными сроками действуют с прямо установленных дат, независимо от общего перехода ОИС.
КонтрольОтдельно учитывать требования с 1 июля и 1 сентября 2027 года.

Новый ОИС

Льгота для организаций, находившихся в прежнем реестре, не применяется автоматически.

Новый режим
Работа по 282-ФЗ и актам Банка России
С какого моментаС начала соответствующей деятельности после выполнения требований нового режима.
ДействиеПроверить требования к включению в реестр, внутренним документам, управлению и технологическим процессам.
2Исходный статус или сценарий

ОИС планирует статус цифрового депозитария

Для старого ОИС предусмотрена специальная переходная процедура.

До 01.09.2027
Подача документов и приведение деятельности в соответствие
ПодачаОИС вправе до 1 сентября 2027 года подать документы для включения в реестр цифровых депозитариев.
После включенияОрганизация должна привести соответствующую деятельность в соответствие не позднее 1 сентября 2027 года.
Для срока со словом «до» внутреннюю дату подачи безопаснее установить раньше указанного дня.

Уполномоченная организация ЭПР

Может выбрать один или оба новых статуса в зависимости от фактических услуг.

Переходная процедура
Право подать документы
СтатусыЦифровой депозитарий и (или) организация, осуществляющая обмен цифровых валют.
Срок подачиДо 1 сентября 2027 года.
После включенияСоблюдать 282-ФЗ и акты Банка России; привести деятельность в соответствие не позднее 1 сентября 2027 года.

Цифровой депозитарий в новом режиме

Применяются требования 282-ФЗ и подзаконные требования регулятора.

Новый режим
Антифрод и специальные переходные исключения
До 01.09.2027Действует специальное исключение для зачисления отдельных цифровых валют на счета депонентов-резидентов.
С 01.09.2027Учитываются федеральные антифрод-требования и операционные правила Банка России.
2Исходный статус или сценарий

Выберите фактический статус на текущий момент. Если организация уже включена в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют, выберите этот вариант независимо от прежнего статуса. Брокерская, торговая, депозитарная и иная деятельность проверяется отдельно.

Прежний оператор обмена ЦФА

Старый статус не преобразуется автоматически в статус организации, осуществляющей обмен цифровых валют.

До 01.03.2027
Временное продолжение работы по прежнему регулированию
ГраницаЗакон использует формулировку «до 1 марта 2027 года».
ПереходАвтоматического преобразования статуса нет. Для обмена цифровых валют требуется новый статус.
ДействиеДо окончания перехода определить фактические услуги и получить каждый необходимый статус отдельно.
Один новый статус не покрывает другие услуги
Проверить отдельноБрокерскую деятельность, организацию торгов, депозитарный учёт и эксплуатацию информационной системы.
Не заменяйте формулировку «до 1 марта» без оговорки формулой «по 28 февраля». Для управления риском переход лучше завершить до последнего рабочего дня февраля 2027 года.

Уполномоченная организация ЭПР

Переходная процедура допускает получение одного или двух статусов.

До 01.09.2027
Документы на обмен и цифровой депозитарий
ПравоПодать документы для включения в реестр обменных организаций и (или) цифровых депозитариев.
СрокДо 1 сентября 2027 года; внутреннюю дату лучше установить раньше.
После включенияСоблюдать 282-ФЗ и акты Банка России, привести деятельность в соответствие не позднее 1 сентября 2027 года.

Поставщик ликвидности ЭПР

Переходное право уже, чем у уполномоченной организации.

Только обмен
Доступный переходный статус
МожноДо 1 сентября 2027 года подать документы для включения в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют.
Нельзя по этой процедуреПретендовать на статус цифрового депозитария только на основании статуса поставщика ликвидности.

Кредитная организация или брокер

Право на обращение сохраняется, а дата 1 сентября 2027 года влияет на ускоренный срок решения.

Ускоренная процедура
Включение в реестр обменных организаций
ПравоПодать документы для включения в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют.
Если подано до 01.09.2027Банк России принимает решение не позднее следующего рабочего дня после получения документов.
ВажноСамо право подать документы этой датой не ограничено; для поздних заявителей нужен индивидуальный анализ актуальных актов и разъяснений.

Резидент совершает систематические сделки за свой счёт

Переходное право ограничено по времени и не отменяет новый порядок с 1 июля 2027 года.

До 30.06.2027
Переходное право и следующая граница
До 30.06.2027Резидент может систематически совершать куплю-продажу цифровых валют в своих интересах, от своего имени и за свой счёт до включения в реестр.
С 01.07.2027По общему правилу сделки и операции совершаются через лиц, организующих обращение цифровых валют, или с ними, кроме прямо установленных исключений.
ДействиеПолучить требуемый статус, изменить модель операций либо документально подтвердить применимость исключения.

Организация уже включена в реестр

Применяется новый режим; прежний или дополнительный статус не заменяет требования к другим фактическим услугам.

Новый режим
Основной режим, антифрод и учёт
Основной режимПрименять 282-ФЗ и действующие акты Банка России с момента включения и начала операций.
С 01.09.2027Внедрить федеральные антифрод-требования с учётом операционных правил регулятора.
До 01.01.2029Отдельные ОСБУ могут не применяться, если обмен не совмещается с деятельностью кредитной или иной некредитной финансовой организации.

Организация ещё не включена в реестр

Само намерение заниматься обменом цифровых валют не создаёт права работать как обменная организация.

Сначала реестр
Подготовка к началу деятельности
До включенияНе считать организацию уже получившей статус для обмена цифровых валют; проверить применимую процедуру включения в реестр и актуальные акты Банка России.
После включенияПрименять 282-ФЗ и действующие акты Банка России к соответствующим сделкам и операциям.
Другие услугиОтдельно определить статусы для брокерской деятельности, организации торгов, депозитарного учёта и эксплуатации информационной системы.
2Исходный статус или сценарий

Совмещение услуг прежним оператором обмена ЦФА

Статус обменной организации не заменяет статусы для других фактических услуг.

Раздельная проверка
Матрица статусов по каждой услуге
Отдельно проверитьОбмен цифровых валют, брокерскую деятельность, организацию торгов, депозитарный учёт и эксплуатацию информационной системы.
ДействиеСопоставить каждую услугу с необходимой лицензией или реестровой записью до завершения старого перехода.

Брокер добавляет обмен цифровых валют

Брокерский статус сам по себе не даёт статус обменной организации.

Отдельный реестр
Подача документов для обменного статуса
До 01.09.2027При подаче документов действует ускоренный срок решения Банка России — не позднее следующего рабочего дня после получения.
После включенияРаздельно соблюдать требования к брокерской и обменной деятельности.
2Исходный статус или сценарий

Депозитарий цифровых прав

Новые зачисления прекращены, ранее зачисленные права выводятся из прежнего режима.

До 01.09.2027
Запрет, временный учёт и исполнение требований
С 01.09.2026Не зачислять новые цифровые права на счета депо владельца.
До 01.09.2027 включительноМожно учитывать ранее зачисленные права и необходимо обеспечить их предоставление в распоряжение указанного лица.

Обладатель цифровых прав

Необходимо оставить депозитарию время на исполнение требования.

До 31.08.2027
Направление требования
ОбязанностьПотребовать предоставить права в своё распоряжение или в распоряжение указанного лица в информационной системе выпуска.
ПрактикаНаправить требование существенно раньше предельной даты, чтобы депозитарий успел исполнить его.
2Исходный статус или сценарий

Оператор инвестиционной платформы из реестра

Прежний режим действует только в пределах специального перехода.

До 01.03.2027
Переход на новую редакцию регулирования
ГраницаЗакон использует формулировку «до 1 марта 2027 года».
ДействиеЗавершить анализ разрывов и перейти на новую редакцию регулирования до окончания переходного режима.

Новый оператор инвестиционной платформы

Специальный старый режим для действующих участников не переносится на нового заявителя.

Новый режим
Требования на дату начала деятельности
ДействиеПроверить актуальную редакцию закона об инвестиционных платформах и действующие акты Банка России до начала работы.
2Исходный статус или сценарий

Систематические сделки резидента

Временное право действует только до новой общей границы.

До 30.06.2027
Завершить переход до 1 июля 2027 года
ВариантыПолучить требуемый статус, перестроить модель совершения операций или прекратить систематические сделки вне нового режима.

Операции резидента с 1 июля 2027 года

Начинает действовать общий порядок части 1 статьи 30 282-ФЗ.

С 01.07.2027
Через организаторов обращения или с ними
Общее правилоРезидент, не являющийся лицом, организующим обращение цифровых валют, совершает сделки и операции через таких лиц или с ними.
ДействиеПроверить контрагента, маршрут операции и применимость предусмотренных законом исключений.

Предполагаемое исключение

Исключение нельзя применять только по общему описанию операции.

Нужна проверка
Документировать основание исключения
ПримерыОтдельные внешнеторговые операции, предусмотренные законом случаи и некоторые операции с валютой, полученной в результате майнинга.
ДействиеПодтвердить условия исключения применительно к конкретной операции и сохранить доказательства.
2Исходный статус или сценарий

Отчётность по отдельным операциям

Федеральная норма требует подзаконного порядка для практического внедрения.

С 02.05.2027
Отслеживать акт Правительства РФ
Федеральная дата2 мая 2027 года.
ЗависимостьПорядок, форма, периодичность и исключения должны быть установлены актом Правительства РФ, согласованным с Банком России.
ДействиеВести событийный мониторинг и после опубликования акта провести оценку разрывов и настройку процесса.

Операции с такими адресами не совершаются

Требование не следует исключать из мониторинга навсегда.

Контроль модели
Проверять изменения продукта и маршрутов операций
ДействиеЗафиксировать отсутствие применимых операций и повторять оценку при изменении продукта, адресной инфраструктуры или контрагентов.

Конструктор носит справочный характер. Результат нужно сверять с актуальными редакциями законов, актами Банка России и Правительства РФ, а также с фактическими операциями организации. Для сроков со словом «до» внутреннюю дату исполнения безопаснее устанавливать раньше названного дня.