3 уровня антифрод-онбординга продавца

Архитектура проверки маркетплейса (включая требования 289-ФЗ)
Уровень 1. Документальный
Обязательно по закону
Синхронная проверка по реестрам для подтверждения статуса контрагента. Занимает до 5 рабочих дней.
  • ЕГРЮЛ / ЕГРИП: статус действующего юрлица или ИП.
  • ФНС: действительность ИНН, выявление «мёртвых» профилей.
  • ЕФРСБ и МВД: статус банкротства и проверка номинальных директоров.
Уровень 2. Биометрический
Добровольно (Меры платформы)
Синхронная защита от фиктивных регистраций и дипфейков. Требует альтернативного сценария при отказе.
  • Liveness-детекция: проверка живости лица, защита от подмены видеопотока.
  • Сравнение лиц (Face Match): сверка заявителя с фото в паспорте.
Уровень 3. Поведенческий
Постоянный мониторинг
Асинхронная защита от захвата уже верифицированного аккаунта на всём жизненном цикле.
  • Цифровой след: новое устройство, регион или смена браузера.
  • Риск-триггеры: массовое снижение цен, смена реквизитов выплат.
  • Повторная верификация: запускается при срабатывании триггеров.