KYC + KYB + KYA
Три проверки и общая цепочка от принципала к запросу агента
ОбъектФизическое лицо
Что проверяютДокумент, сведения из источников, контакты, биометрия
РезультатПодтверждённая личность и уровень риска
Повторная проверкаСмена данных, подозрительная операция
ОбъектЮрлицо или ИП
Что проверяютСведения ЕГРЮЛ или ЕГРИП, руководитель, бенефициары, риски
РезультатПодтверждённая организация и профиль риска
Повторная проверкаСмена руководителя, изменение статуса в ЕГРЮЛ
ОбъектИИ-агент и его действия
Что проверяютИдентификатор, версия, оператор, credential, поручение, лимиты
РезультатРазрешение, отказ или эскалация с записью в журнале
Повторная проверкаСмена оператора, рост полномочий, превышение лимита, компрометация ключа
1. Принципал
Результат KYC или KYB, дата проверки, уровень риска
2. Оператор
Организация, которая развёртывает агента; её KYB и договор с принципалом
3. Агент
Идентификатор, назначение, издатель, разрешённые действия
4. Экземпляр
Запуск с версией модели и средой исполнения
5. Credential
Ключ, сертификат или токен со сроком и областью доступа
6. Запрос
Подписанное обращение с параметрами операции; запись в журнале
Проверки подтверждают процедуру и не оценивают цель действия агента.